Способы взыскания дебиторской задолженности

Досудебное взыскание дебиторской задолженности

Во-первых, чтобы заведомо предотвратить риск неоплаты, всегда проверяйте своего партнера. Как это сделать Вы можете прочитать в нашей статье «Как проверить контрагента».

Во-вторых, уделите должное внимание деталям и условиям заключаемого договора: срокам оплаты, проверьте не противоречат ли условия друг другу, заключайте контракт до момента начала выполнения работ. Особенно «остро» эта проблема возникает в строительном секторе. Сплошь и рядом ситуации, когда заказчик и подрядчик месяцами не могут согласовать условия контракта, а когда договор подписан, выясняется, что около 50% объема работ уже выполнено, а сроки оплаты наступят через n-ое количество времени.

В соответствии с АПК договор обязательно должен предоставлять сторонам возможность направления претензий. Это один из способов досудебного урегулирования конфликта. По общему правилу, на это предоставляется 30 дней. К оформлению документа каких-то особенных требований не предъявляется, кроме того, что он должен содержать полные наименования компаний – сторон, юридические адреса, в основной части детально опишите суть претензии, обязательно сошлитесь на пункты основного договора.

Суть претензий от исполнителя – требование оплатить поставленный товар,работы или услуги, со стороны заказчика перечень причин, как правило, шире:

  • нарушение сроков исполнения обязательств;
  • некачественно выполненные работы или оказанные услуги;
  • отказ выплачивать пени и штрафы в установленных договором случаях и т.д.

В случае, еслиобратной связи по претензии Вы не получили, то есть несколько вариантов развития событий с дебиторкой: обратиться с иском в суд, уступить право требованияна свой долг третьему лицу (по договору цессии) или вовсе его простить. Однако, как показывает практики, стоит прибегнуть ко первому способу взыскания задолженности – обращению в суд.

Способы взыскания дебиторской задолженности

Претензия по вопросу взыскание дебиторской задолженности в суде с юридических лиц и ИП:

  1. взыскание дебиторской задолженностиПервой стадией работы с должниками является составление претензий поставщику (исполнителю по договору), так называемое досудебное урегулирование спора. На данной стадии необходимо предъявить претензию должнику о необходимости исполнить свое обязательство, припугнув  его обращением в суд с последующем взысканием с него всех судебных расходов. Практика показывает, что досудебное урегулирование спора  становится более результативным, если оно осуществляется с сопровождением нашего адвоката по взысканию задолженности,  поскольку он является  более компетентным по данным вопросам
  2. По общему правилу, претензионный порядок не является необходимой стадией для взыскания дебиторской задолженности, но законодательством  (например, п. 1 ст. 797 ГК РФ установлена: обязанность пассажира до предъявления иска в суд обязательно обратиться с претензией к перевозчику) либо же договором может быть предусмотрено иное.

ПОЛЕЗНО: как составить претензию — смотрите видео

Исполнительное производство по взысканию задолженности

Получив судебное решение с исполнительным листом, нельзя считать, что цель по взысканию задолженности достигнута, поскольку его необходимо еще исполнить, дабы получить заветные денежные средства. На данном этапе у кредитора есть несколько способов для взыскания денежной суммы, которые мы кратко охарактеризуем в этой статье:

  1. Взыскание по инкассо. Кредитор  может обратить взыскание на средства должника путем предъявления исполнительного документа в банк, обслуживающий должника, данное правомочие предусмотрено п. 1 ст. 8 ФЗ «Об исполнительном производстве». Для этого необходимо  знать в каком банке открыт расчетный счет должника. Сведения о счете можно получить в налоговой службе. После предъявления исполнительного, а также заявления о его принятии, банк обязан исполнить содержащиеся в исполнительном листе требования в течение трех дней со дня получения исполнительного листа (п. 5 ст. 70 упомянутого закона). Для оптимизации данной процедуры, исполнительный лист с  инкассовым поручением на списание денежных средств лучше  направить банком, обслуживающим Вас, в банк дебитора.
  2. Судебное взыскание дебиторской задолженностиСудебные приставы. Пожалуй, самым традиционным и неэффективным способом взыскания задолженности  является обращение кредитора к  судебным приставам-исполнителям с заявлением о возбуждении исполнительного производства (как возбудить исполнительное производство по ссылке). Исполнительное производство судебными приставами может затянуться на долгие месяца, а может и годы. Для того, чтобы не допустить такой ситуации, требуется постоянный контроль судебных приставов посредством постоянного совершения звонков с целью выяснения результатов продвижения по делу
  3. Продажа долга. В случае, если взыскание задолженности по договору или иному основанию не увенчалось успехом, Вы так и не смогли найти имущество должника, либо стало невозможным привлечение его к субсидиарной ответственности, то рассмотрите вопрос продажи долга третьим лицам. Кредитор может получить свои законные денежные средства путем продажи их коллекторскому агентству. Такая возможность предусмотрена ст. 382  ГК РФ, которая регламентирует возможность уступки прав требования, причем установленный решением суда долг можно продать любому  третьему лицу, без согласия  на то должника.
Предлагаем ознакомиться:  Бланк претензии по поручительству договору поставки

Однако, для психологического давления можно  направить дебитору уведомление, в котором указать, что если в течение 3 дней он не выплатит  задолженность, то долг будет продан коллекторам. Вероятно, после получения такого уведомления должник предпочтет вернуть долг, нежели захочет столкнуться с действиями профессиональной организации по взысканию дебиторской задолженности.

С целью меньшей «потери» времени после получения исполнительного документа самым разумным решением будет направить заявление с копией исполнительного документа в налоговый орган. Согласно п. 8 ст. 69 НК РФ взыскатель имеет право обратиться с заявлением о предоставлении сведений об имуществе, банковских счетах.

После получения сведений из налоговой – идем в банк должника. Конечно, если у него счета в одном или двух банках – это одно, но иногда встречаются такие случаи, когда счета открыты в 5-6 и более банках. После нашего личного заявления банк обязан списатьденьги с расчетного счета должника и в течении трех дней зачислить на Ваш счет. Эта мера, конечно здорово работает, если на счетах деньги есть. А если нет?

4. Оказывайте на должника информационное давление

В качестве средства давления на должника часто применяются такие способы, как систематическое направление требований о погашении долга (исполнении обязательства) посредством почтовой, электронной, телефонной или факсимильной связи, а также SMS, включение информации о должнике в различные стоп-листы и другие инструменты, направленные на создание у партнера четкого представления о неотвратимости исполнения просроченного обязательства.

Банкротство должника

Инициирование процедуры банкротства должника является довольно действенным инструментом по возврату долга. Кредитор имеет право обратиться в суд с заявлением о признании должника банкротом, если сумма долга перед кредитором составляют более 300 тысяч рублей и просрочка исполнения более 3 месяцев. Кредитор, который первым обратиться в судвправе предложить кандидатуру арбитражного управляющего.

Сама процедура банкротства проходит в несколько этапов. Вначале вводится процедура наблюдения. В рамках нее оценивается возможность погашения долгов перед кредиторами, открывается реестр кредиторов и проводиться первое собрание. На первом собрании кредиторы решают дальнейшую судьбу должника. После наблюдения вводится внешнее управление, финансовое оздоровление или конкурсное производство (чаще всего вводится данная процедура).

Стоит отметить, что сейчас возможно привлечь к ответственности контролирующее лицо как в случае возобновления процедуры банкротства, так и в случае ее прекращения. Возможность «сбежать» от ответственности для контролирующих лиц фактически становится минимальной.

5. Отправьте претензию

Перевод конфликта в стены суда — это, как правило, нежелательный выход. Поэтому перед тем, как принять решение о неизбежности судебного разбирательства, следует направить должнику претензию.

Наверняка в договоре с вашим партнером есть условие о досудебном претензионном порядке урегулирования возникших разногласий. Это правило — такой же классический пункт соглашения, как, например, форс-мажор. Отправка претензии — это своего рода последний призыв к миру перед объявлением войны, началом судебной тяжбы.

Однако чтобы претензионный порядок взаимодействия помог вам разрешить конфликт, нужно грамотно подойти к вопросу оформления претензии. Вам надо проследить, чтобы юрист обратил особое внимание на ее содержание. Необходимо информативно сообщить в претензии о мерах воздействия, которые будут применены в случае отказа партнера от двустороннего разрешения конфликта (заявление в суд, жалоба регулятору — ФССН РФ, ЦБ РФ, ФАС РФ и т. д.).

Из содержания претензии оппоненту должно стать ясно, что вы готовы к судебной тяжбе и изложенные в документе основания могут служить сильными аргументами при вынесении решения. Однако не допускайте, чтобы претензия содержала угрозы, вызывающие ощущение вражды и располагающие к открытому противостоянию.

Текст претензии может быть составлен, например, в таком тоне: «В настоящее время наша компания несет ежедневные убытки, вызванные несвоевременным исполнением вами обязательств, и это не может не сказаться на экономическом положении компании. Незаинтересованность в доброжелательном урегулировании возникших разногласий усугубит неблагоприятное воздействие на экономическое состояние компании, в связи с чем мы будем вынуждены принять все необходимые меры для скорейшего разрешения ситуации. В таком случае будет поставлен вопрос об обращении за медиативным разрешением к регулятору или за судебным разрешением возникших разногласий…»

Обратите внимание на адресата: направлять претензию стоит не в юридический департамент компании, а топ-менеджменту. Если претензия будет составлена в расчете на юриста, есть опасность, что его профессиональные амбиции возобладают над корпоративными интересами и он начнет играть в профессиональные поиски лазеек в законе.

В случае если фирма является дочерней, претензию по работе с дебиторской задолженностью надо направить в головную компанию. Многие корпорации свято соблюдают корпоративный имидж и охраняют реноме компании. В такой ситуации любой топ-менеджер осознает, что лучше решить конфликт сразу, не придавая проблеме особой огласки и не доводя дело до суда. Ведь никто не может предугадать исход судебной тяжбы.

Дополнительная информация. Если вы не согласны с вынесенным судебным актом, в течение 30 дней его можно обжаловать в высшей инстанции. Есть возможность обжаловать и уже вступившее в силу решение в течение 60 дней в суде кассационной инстанции.
Предлагаем ознакомиться:  Одобрение договора поручительства

Новация, цессия и факторинг

Еще одним способом взыскания долга может выступать – заключение договора новации. С его помощьювозможнопрекращение ранее взятых обязательств и замена их на другие по соглашению сторон со сменой предмета или способа исполнения. Что касается смены предмета договора: при такой процедуре возврат долга может производиться товарами, услугами, векселями.

В соглашении указывается объем продукции, которая пойдет в счет погашения задолженности, величина расходов по упаковке, погрузке, доставке товаров. В этом заключается польза таких сделок для юридических лиц – возврат долга становится возможным даже при дефиците денежных средств. Для вступления такого соглашения в силу необходимо, чтобы оно было утверждено судом в качестве мирового соглашения. В противном случае соглашение о новации не будет иметь юридической силы.

Если других вариантов не осталось, обратитесь в суд

Если вы испробовали все методы и не добились желаемого результата, нужно готовиться к разбирательству в суде. Суд — это дополнительные управленческие расходы и финансовые траты: оплата государственной пошлины и услуг юристов, другие расходы. Поэтому необходимо определить его целесообразность, чтобы затраты на процесс не перекрыли его экономический эффект.

Вместе с тем следует признать, что решение спора в суде — единственный легальный метод разрешения конфликта при отсутствии согласия сторон. Однако помните, что ненадлежащая доказательная база и плохая подготовка к процессу, скорее всего, станут причиной отказа в удовлетворении требования о взыскании фактически существующего долга.

Способы взыскания дебиторской задолженности

В нашей практике был такой случай. Компания обратилась с иском к индивидуальному предпринимателю о взыскании долга за поставленный товар. Факт поставки подтверждался товарными накладными, которые со стороны покупателя были заверены подписью предпринимателя и его печатью. Возражая против заявленных требований, ответчик заявил о фальсификации доказательства в связи с тем, что подпись на накладных была сделана не им, а неизвестным лицом.

Факт получения товара ответчик отрицал и потребовал проведения графологической экспертизы, которая подтвердила его доводы. И хотя истец утверждал, что в компании ответчика существовала практика, когда за директора на документах могли расписываться его подчиненные (с согласия руководителя), что на самом деле и имело место, суд не принял эти доводы во внимание. В иске было отказано.

Чтобы избежать таких промахов в суде, стоит заранее детально продумать доказательную базу и привлечь юристов. Если профилактика и система документооборота будут построены правильно, проблем возникнуть не должно.

Теме подготовки искового материала можно посвятить отдельную статью. Не вдаваясь в тонкости, отмечу принципиальные моменты (рисунок).

6. Обезопасьте себя от вывода активов

Учитывая, что судебное разбирательство может затянуться на длительное время, нелишним будет обезопасить себя от ситуации, когда должник начнет избавляться от своих активов. Процессуальное законодательство предусматривает, в частности, возможность наложить арест на денежные средства или иные материальные ресурсы, принадлежащие должнику.

Сразу следует отметить, что арбитражные суды сейчас крайне неохотно удовлетворяют ходатайства о применении обеспечительных мер. Тем не менее забывать об этой возможности не стоит.

Осенью 2008 года крупный столичный ритейлер объявил дефолт по своим обязательствам. Не дожидаясь ухудшения ситуации, региональный поставщик обратился в арбитражный суд с иском о взыскании долга. Одновременно было направлено ходатайство об обеспечении иска — наложении ареста на денежные средства должника (на сумму, соответствующую цене иска).

Завести уголовное дело

В отдельных ситуациях для защиты ваших прав, возможно, будет целесообразно попытаться перевести конфликт в уголовно-правовую плоскость, поскольку, хотя система доказывания по подобным уголовным делам очень непростая, эффективность данного инструмента высока. Как правило, такое решение убеждает должника приступить к активному исполнению обязательств.

Способы взыскания дебиторской задолженности

Ведь ответчиком в уголовном процессе является физическое лицо, даже если стороной гражданско-правовых отношений выступает организация. Сама перспектива быть привлеченным в качестве подозреваемого либо обвиняемого по уголовному делу, не говоря уже о возможности вынесения обвинительного приговора и, как следствие, отбывания уголовного наказания и судимости, является мощным психологическим стимулом для недобросовестных должников.

Такие меры особенно необходимы в тех случаях, когда действия должника можно квалифицировать по следующим статьям Уголовного кодекса РФ: 159 («Мошенничество»), 176 («Незаконное получение кредита»), 177 («Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности»), 179 («Принуждение к совершению сделки или отказу от ее совершения»), 195 («Неправомерные действия при банкротстве»), 196 («Преднамеренное банкротство»), 197 («Фиктивное банкротство»).

Помогите судебным приставам

Получение положительного судебного решения — это лишь половина дела. Случаи, когда должник добровольно выполняет постановление суда, на практике встречаются нечасто. И тогда возникает необходимость обращения в службу судебных приставов.

Предлагаем ознакомиться:  Завещание на кремацию образец

Приставы обладают широкими правами по исполнению решения суда. Так, действуя на основании закона «Об исполнительном производстве», они могут налагать аресты на денежные средства на счетах и на имущество, производить реализацию имущества, а также направлять его на реализацию через торги, налагать на должника (физическое лицо) ограничение на выезд за рубеж, возбуждать уголовные дела и т. д.

Однако для наиболее эффективной работы приставу просто необходима ваша помощь, такая как представление известной вам информации о должнике и направление запросов в различные инстанции, которые смогут создать достоверную картину его материального положения. Источники могут быть следующие: налоговый орган (информация о банковских счетах), органы Росреестра (недвижимое имущество), управления ГИБДД (транспортные средства), отделения Пенсионного фонда (информация о работодателе должника — физического лица).

Договориться получается не всегда

Андрей Барынкин, генеральный директор, «Витекс»

Жесткие методы ведения бизнеса не приводят ни к чему, кроме разрыва отношений, что влечет за собой потерю прибыли в дальнейшем. Однако порой сделать этот шаг необходимо, когда становится очевидно, что партнер не идет навстречу и не собирается выполнять финансовые обязательства. Такой разрыв может уберечь от большей потери. Мы, в частности, последнее время чаще разрываем отношения, чем договариваемся. Возможно, дело в кризисе (стало меньше денег).

Определенную роль играет и человеческий фактор: многие бизнесмены стали менее активны. Они просто наелись, расслабились и не хотят прилагать былые усилия. В таких обстоятельствах очень важно минимизировать риски неплатежей. Мы, к примеру, прежде чем заключить договор, устраиваем клиенту проверку: первые, пробные партии товаров предлагаем на небольшие суммы и со 100-процентной предоплатой. Если компания демонстрирует финансовую состоятельность, продолжаем работать с ней и дальше.

Кроме того, мы пытались страховать риски финансовых неплатежей, но эта инициатива так и не была реализована. Нам не подошли условия страховых компаний, которым не нравились наши риски, но нравились наши деньги.

Алексей Бакулев,

генеральный директор, «БиАйКью» 

Договориться получается не всегда

Андрей Барынкин, генеральный директор, «Витекс»

Жесткие методы ведения бизнеса не приводят ни к чему, кроме разрыва отношений, что влечет за собой потерю прибыли в дальнейшем. Однако порой сделать этот шаг необходимо, когда становится очевидно, что партнер не идет навстречу и не собирается выполнять финансовые обязательства. Такой разрыв может уберечь от большей потери. Мы, в частности, последнее время чаще разрываем отношения, чем договариваемся. Возможно, дело в кризисе (стало меньше денег).

Определенную роль играет и человеческий фактор: многие бизнесмены стали менее активны. Они просто наелись, расслабились и не хотят прилагать былые усилия. В таких обстоятельствах очень важно минимизировать риски неплатежей. Мы, к примеру, прежде чем заключить договор, устраиваем клиенту проверку: первые, пробные партии товаров предлагаем на небольшие суммы и со 100-процентной предоплатой. Если компания демонстрирует финансовую состоятельность, продолжаем работать с ней и дальше.

Кроме того, мы пытались страховать риски финансовых неплатежей, но эта инициатива так и не была реализована. Нам не подошли условия страховых компаний, которым не нравились наши риски, но нравились наши деньги.

Информация об авторе и компании

Алексей Бакулев — генеральный директор консалтинговой компании «БиАйКью» с 1999 года. Окончил Московскую государственную юридическую академию. Автор ряда публикаций в сфере корпоративных отношений и управления дебиторской задолженностью.

Процедура взыскания через суд начинается после внимательной подготовки необходимых документов. По вынесению судом решения о возврате долга, исполнительный лист направляется в службу приставов. Однако на этом этапе возникают самые длительные задержки. Загруженность таких органов разными делами, может заставить эту структуру отложить дело.

Компания по взысканию долгов способствует тому, чтобы процедура была максимально быстрой. Юристы самостоятельно берут на себя работу по поиску должника и вручению исполнительного листа организации-дебитору. Данный вид поддержки значительно ускоряет процесс взыскания дебиторской задолженности, не оставляя должнику возможности для вывода средств с личных расчетных счетов компании.

Ссылка на основную публикацию
Adblock detector